同盾科技获7280万美元C轮融资;国资系P2P或迎大整顿;银行接罚单接到手软

摘要: 今天的金融圈儿发生了点儿啥?

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“粮库系”黯然退出钱保姆 国资系P2P或迎大整顿;同盾科技宣布完成C轮融资 成智能风控领域独角兽;“宝宝类”理财严监管 短期理财基金迎发展机遇;银行接罚单接到手软 京沪地区银行被爆多起飞单;涉房贷款违规套路深:左手零首付 右手假按揭;海峡交易所客诉缠身仍通过验收,业界惊呼“看不懂”。和小冠君一起来看今天的新金融新鲜事。


“粮库系”黯然退出钱保姆 国资系P2P或迎大整顿


10月8日,钱保姆发布公告称,由于近期互金行业舆论环境复杂,通辽市国资委要求下属企业退出互金行业,内蒙古城投投资有限公司响应上级号召,将钱保姆出让给浙江五松资产管理有限公司(持股51%)、辽宁森森农牧业股份有限公司(持股29%)、上海晶峰投资咨询有限公司(持股20%)。

目前,被媒体称为网贷四大邪教的“光大系”、“华信系”、“和平系”均已香消玉殒,“华宇系”虽然还在运作,其名声已然跌入谷底。由此来看,“粮库系”退出互金行业或是在舆论压力下的无奈选择。可以预见,未来“国资系”这张牌将越来越难打,也越来越不受行业关注。【网贷天眼】


同盾科技宣布完成C轮融资 成智能风控领域独角兽


近日,国内风险控制及数据分析应用领域排名领先的同盾科技宣布完成新一轮融资,此轮融资由信达汉石资本、天图资本、新加坡淡马锡三家机构共同领投,尚珹资本等老股东跟投,本轮融资额达7280万美金。

自2015年,同盾科技在保险科技领域也投入重兵,目前已经在风险管理、理赔反欺诈、保险差异化定价等领域赢得了超过20家保险公司的订单。此外,同盾科技还在持续加深底层计算能力。未来会输出包括实时计算、机器学习、深度学习等底层能力。【互金通讯社】


“宝宝类”理财严监管 短期理财基金迎发展机遇


9月1日,中国证监会发布《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》,其中为货币基金单设一章,分别从投资者集中度、所投资的金融工具、规模的适度增长等方面进行规范。该规定已于10月1日起正式施行。各项数据显示,短期理财基金正逐渐受到青睐。

据证监会最新公布的基金募集申请公示表显示,今年以来,有10多只半年期及以下的短期理财基金获批,此外,还有30多只正在审批中。具体来看,9月份的前半个月有6只提交募集申请,8月也有10只提交募集申请。从递交申请的产品名称看,3个月和6个月期的品种占比较大。值得一提的是,其中有相当一部分属于定期开放发起式基金。根据流动性风险管理新规的要求,这些基金为机构定制的可能性较大。【证券时报】


银行接罚单接到手软 京沪地区银行被爆多起飞单 


据统计,今年前三季度,银监会系统披露的罚单合计已经超过2000张:25张罚单来自银监会,其余近2000张罚单来自36个派出机构,其中江西、湖南监管系统披露的罚单最多,分别达到177张和168张。

京沪地区监管部门的多张罚单指向了银行分支机构的“飞单”违规行为,涉及银行包括大型银行、股份制银行和城商行等。由于不同区域监管机构对于行政处罚案由披露的详细程度不尽相同,因此,乍看之下,罚单涉及的违规手法可谓五花八门。【证券日报】


涉房贷款违规套路深:左手零首付 右手假按揭


虽然监管重拳频出,但是涉房贷款违规却并未销声匿迹,今年已有多家银行因此类行为收到监管罚单。其中,仅三季度,监管部门就已经开出了10余张罚单,与按揭贷款相关的违规手法也是花式百出,可谓“左右零首付、右手假按揭”。

去年以来,监管机构对信贷资金参与房地产业务的态度一直非常谨慎,各监管机关联合并各自下发了各类限制资金违规流入房地产领域的文件。银监会也多次要求各机构对信贷资金是否参与违规进入房地产领域进行自查,并曾通知对16个热点城市银行业金融机构进行专项检查。【证券日报】 


海峡交易所客诉缠身仍通过验收,业界惊呼“看不懂”


成立于2011年的抚州市海峡交易所有限公司(以下简称“海峡交易所”),以承诺高收益等方式诱导客户进行现货电子盘交易。海峡交易所曾上线的产品,由于涉及高杠杆及隐含的“对赌机制”,在短时间内蒙受巨额损失的投资人开始了密集投诉。

据悉,6月26日,20多位投资人自发组团前往海峡交易所投诉,据当事投资者透露,其中一部分投资人尚未得到处理。彼时,交易所对给出的说法是,交易所联系不上相关会员单位,会员单位法人潜逃,但交易所会尽力想办法帮投资者处理。值得关注的是,在江西省金融办8月14日公布的第一批通过清理整顿的交易场所名单中,海峡交易所赫然在列。【中国经营报】



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